2020-02-27
幸运赛车前二 特大套路贷暗洞!913万人次被坑 公司实控人被"冻"

(原标题:913万人次被坑,特大套路贷暗洞!3.8万股民揪心,上市公司实控人被“冻”!)

将贷款人家属的照片PS观照凶意传播进走催债,80后网贷业大佬虞凌云终究异国逃过“偿债”的命运,公安机关对他的清理,才刚刚最先。

全国特大网络“套路贷”——“虞凌云案”是由全国扫暗办督办,该团伙在18个月内对913万余人次实走“套路贷”作恶运动。

然而,负责侦办虞凌云案的泰州市公安局姜堰分局,近日骤然凝结了杭州上市公司华星创业的实控人朱定楷所持股份,价值数亿元。

朱定楷,同样曾巨资涉足网贷走业,2018岁暮才入主华星创业(300025.SZ,昨日收盘价5.43元),成为华星创业的实控人和董事长。

每经记者调查发现,朱定楷与套路贷团伙的首脑——虞凌云之间竟有众重亲昵相关。

一个惊天大案,正逐渐浮现!

虞凌云的套路贷暗洞

虞凌云,1981年3月出生,住浙江省瑞安市安阳街道,卒业于宁波大学信息管理与信息体系专科,并获得浙江大学EMBA学位。

图片来源:掌存宝官网页面截图

江湖上关于虞凌云的故事许众。比如,为了赏赐别名得力干将,虞凌云就重奖了数千万元,由于他清新重赏之下必有勇夫。

经过名校深造的虞凌云,也算是学识不浅,随意去哪家公司,都能够获得一份不错的薪水。然而,虞凌云并异国走清淡路,他选择了这些年最火的走业——网贷。

2011年,刚刚30岁的虞凌云表现出超出常人的商业头脑,他创办了国内首批互联网金融平台之一的温州贷(后改名为掌存宝),是国内最早、最大网贷平台之一,并宣称取得不息众年蝉联全国交易量第一的“傲人业绩”,此后一发不走收拾;

2014年10月,虞凌云又创办了口袋理财,很快又成为了业内著名网贷平台,至今累计交易额达338.7亿元。

图片来源:口贷理财官网页面截图

对外用尽各栽骇人听闻手腕催债的虞凌云,却清新对内说相符人心。他会向主干成员发放巨额奖金和挑成,以此安详布局。仅2017年至2019年1月期间,虞凌云就发给庄某奖金6800万元、发给陈某奖金1300万元。

虞凌云当初能够没想到本身正在走上一条不归路,他的放贷江湖里,在金钱滔滔而来的同时,充斥着血腥与暴力。以虞凌云为首的网络套路贷团伙,“跻身”中国套路贷十大典型案例,该团伙案件由全国扫暗办督办。

正答了那句老话,不是不报,时候未到。

2019年3月25日,江苏省泰州市公安机关打失踪虞凌云“套路贷”作恶团伙,凝结涉案资金9亿余元(随着案件挺进,查封、扣押、凝结涉案资产达22亿余元)幸运赛车前二,抓获作恶嫌疑人200众人。

据公安部通报幸运赛车前二,2017年6月以来幸运赛车前二,作恶嫌疑人虞凌云布局人员伪借网络借贷平台名义,发布“矮利息、无担保”等子虚信息,诱骗借款人到平台借款,借款时索取身份信息及手机通讯录和通话记录,放贷时直接扣除30%“砍头息”,请求借款人清偿全款,借款人无力清偿时,对借款人以及借款人通讯录中的亲友、同事采用羞辱性说话、PS借贷人家属淫秽图片等柔暴力方式进走催收,逼使受害人交纳高额“逾期费”。自2017年6月至2018年12月,该团伙对913万余人次实走“套路贷”作恶运动。

2019年9月3日,公安部在河南郑州召开全国公安机关抨击“套路贷”作恶做事推进会,会上公布了“套路贷”作恶十首典型案例,其中就包括虞凌云套路贷案。

虞凌云的触角不止网贷,还有资本市场

虞凌云在资本市场的故事,源于引入报喜鸟巨资参股。

2015年5月,报喜鸟以5500万元入股幼凌鱼金融信息服务(上海)有限公司(以下简称幼鱼金服),温州贷和口袋理财同一交由幼鱼金服运营。

幼鱼金服竖立过程中,虞凌云固然异国空手套白狼,但却让报喜鸟注入巨资。按报喜鸟公布的制定内容,在公司竖立阶段,注册资金中,虞凌云望似是出了重要资金,出资额为577.5万,占比57.75%;报喜鸟出资30万,占比3%:

但按照制定,在添资阶段,各方批准,报喜鸟以货币方式添资5470万元,80万元计入注册资本,5390万元计入资本公积金;报喜鸟副董事长兼总经理周信忠添资1367.5万元,20万元计入注册资本,1347.5万元计入资本公积。而异国挑及虞凌云须添资。添资完善后,报喜鸟仅占10%股份,虞凌云占52.5%股份。

制图:蔡沛君

仅从该制定来望,投资完善后,幼鱼金服估值为5.5亿元。虞凌云仅以577.5万元的投入,获得2.89亿的估值资产。倘若按公司实有资产(注册资本 报喜鸟及周信忠添资)共计7837.5万元来算,虞凌云以577.5万元的投入、按52.5%的占比计算,获得了实有资本4114.69万元(7837.5×52.5%),投下去的资金转瞬翻了7番,添长超过6倍,可谓赚得盆满钵满。

然而,出资近4年后,报喜鸟2019年2月拟转让幼鱼金服通盘股权时,已是白菜价,仅以1000万元转让。

而按报喜鸟官网昔时的吐露:报喜鸟布局金融投资近亿元入股温州贷,按这一投资金额算,报喜鸟的出资额还不止5500万元,现在的转让价相对于昔时投资金额,只能用杯水车薪来形容。

图片来源:报喜鸟官网页面截图

望到昔时的配相符友人由于特大套路贷深陷牢狱,不清新报喜鸟作何感想。

但4年期间,报喜鸟有异国议定幼鱼金服赚到分红呢?

每经记者查阅了报喜鸟2015-2018年共计4年的年报,按照年报吐露,幼鱼金服2015年折本1897.36万元,2016年折本3508.97万,2017年、2018年则未予公布。

虞凌云曾经众栽荣誉添身:年度浙江金融走业贡献企业家、2016年度最具走业领导力大奖、年度金融科技新锐人物。然而,唏嘘去事已随风,不过黄梁梦一场。

侦办虞凌云案的警方,骤然凝结华星创业实控人的股权

树欲静而风不止。

负责侦办虞凌云案件的泰州市公安局姜堰分局,近日骤然凝结了杭州上市公司华星创业的实控人朱定楷所持股份。

图片来源:华星创业公告

华星创业的实控人朱定楷,也是温州商界一位举足轻重的大佬。仅高中学历的朱定楷,不光是上市公司实控人,还投资众家公司,西至辽阔新疆,东到荣华上海,都有其投资的身影。其还担任上海市浙江温州商会副会长、上海瑞安商会副会长等职。

图片来源:同花顺页面截图

朱定楷也曾大周围涉足网贷业务,固然介时兴机比虞凌云晚了几年,但照样享福了网贷最火的年代。

其投资的杭州速车金融信息服务有限公司(原名:温州市融泰二手车商城有限公司)重要从事车贷业务,朱定楷于2018年5月24日退出。

朱定楷2013年批准媒体专访时谈到他对P2P的望法

其投资的更大的网贷平台是上海棕牛信息科技有限公司,并且曾是该公司的法定代外人。上海棕牛旗下有搜易借、现金侠两大网贷平台。上海棕牛2017年4月12日成立,注册资本100万元。搜易借自称是智能贷款搜索信息服务平台,致力于为普及上班族、个体户、蓝领等挑供贴心的金融贷款服务,议定大数据和智能匹配技术为用户保举正当的贷款产品。朱定楷已于2018年4月24日退出,同日卸任法定代外人。

退出网贷走业后,朱定楷并未偃旗息鼓,而是携巨资进军资本市场,收购上市公司,瞄准了杭州的上市公司——华星创业。

上海繁银是朱定楷专为收购华星创业而竖立的公司。2018年10月8日,华星创业公告了上海繁银的相关收购制定。2018年12月,上海繁银以自有资金对华星创业进走添持,添持完善后上海繁银持有华星创业15.63%股份。2018年12月20日,华星创业法定代外人变更为朱定楷。

图片来源:东方财富页面截图

然而,仅仅昔时不到1年,朱定楷实控的上海繁银,其所持有的华星创业股份中的76%,就被泰州市公安局姜堰分局凝结了,所凝结的股份,占华星创业总股本的11.88%。而朱定楷在上海繁银的股份占比,也刚益是76%。上海繁银还有另外别名股东陈武,持股24%。

那么,这是否是定向凝结朱定楷所持华星创业股份,一时不得而知。但上海繁银所持华星创业股份不是第一次被凝结,其中第一次凝结、解冻、第二次凝结的细节值得关注。

10月11日,华星创业公告称,控股股东上海繁银所持华星创业股份被通盘凝结。凝扎实走人也是泰州市公安局姜堰分局。但该次凝结于11月16日通盘解冻。而大约1个月后再次凝结时,凝结比例即改为了76%。

截至2019年9月30日,华星创业股东人数为3.7505万。

图片来源:启信宝

华星创业日前公告称,控股股东初步判定本次股份被凝结系上海繁银涉及到泰州市公安局姜堰分局侦办的相关案件,但未吐露详细涉及到什么案件。

虞凌云与朱定楷的诸众交集

《每日经济讯息》记者调查到,虞凌云与朱定楷颇有交集。

交集一,朱定楷固然只是高中学历,却与卒业于宁波大学并拥有浙江大学EMBA学位的虞凌云是老乡,公开资料表现他们均住浙江省瑞安市安阳街道。

交集二,朱定楷生于1965年,虞凌云生于1981年,两人年龄固然相差了16岁,但却是老相识,早在2012年就曾一路相符伙开公司,公司名称是温州纵天堂际贸易有限公司。

工商信息表现,温州纵天堂际贸易有限公司于2012年7月3日成立,注册地址与虞凌云和朱定楷的住址同为瑞安市安阳街道,注册资本100万元人民币。主生意业务务周围一答俱全,横跨十众个走业:矿产品(不含煤炭)、有色金属、钢材、化工质料(不含危险化学品)、修建装潢材料、机电设备、成套设备、塑料成品、皮革成品、服装、鞋、帽、针纺织品、工艺品、橡胶成品、家用电器、电动工具、卫生洁具、五金成品、五金交电、通讯产品(不含发射设备)、日用百货批发兼零售;废旧金属回收;货物进出口、技术进出口。该公司股东有金挺聪(持股34%)、蔡建芳(持股33%)、虞凌云(持股25%)、朱定楷(持股8%)。但公司存续不到3年时间,已于2015年4月14日刊出,刊出因为是决议驱逐。

图片来源:国家企业名誉信息公示体系

交集三,2018年12月,华星创业聘任徐家琦(女)为副总经理,是朱定楷成为实控人后引入的高管。徐家琦1990年出生,本科学历。

每经记者调查发现,徐家琦同时也是宁波凌鱼投资管理有限公司的总经理,而虞凌云曾是凌鱼投资的重要股东,但记者议定各栽渠道也未能查到其持股比例。

2017年11月首,徐家琦任宁波凌鱼投资管理有限公司实走董事、总经理。凌鱼投资现在的法定代外人仍为徐家琦,虞凌云则于2018年1月11日退出,接手虞凌云股权的也是老相识——金挺聪,早在2012年就跟虞凌云和朱定楷一首配相符开公司。

图片来源:启信宝

交集四,负责侦办虞凌云套路贷案件的是姜堰公守纪局,骤然凝结朱定楷所持有的华星创业股份的也是姜堰公守纪局,华星创业的公告称:上海繁银初步判定本次股份凝结系上海繁银涉及到泰州市公安局姜堰分局侦办的相关案件,异日不倾轧公司限制权发生转折。

华星创业知恋人士:实控人与虞凌云有过配相符是原形

虞凌云与华星创业实控人朱定楷颇有交集,而侦办虞凌云案件的姜堰公守纪局又凝结了朱定楷所持有的华星创业股份,那么,虞凌云套路贷案件与华星创业到底有什么相关?

对此,每经记者上个月11日相关上了华星创业的知恋人士,发去了以下采访挑纲:

1、贵司实际限制人朱定楷曾与虞凌云有过配相符,比如两边均系温州纵天堂际贸易有限公司的股东,而虞凌云“套路贷”案件也系姜堰分局侦办,请示上海繁银所持股份被公安机关凝结,是否与虞凌云“套路贷”案件相关?贵司实控人是否在从事网贷业务?

2、工商资料表现朱定楷老师持有上海繁银76%股权,而姜堰分局本次凝结的股权,也是占上海繁银所持股权的76%,请示是只凝结了朱定楷本人所持华星创业股权吗?

华星创业的知恋人士回复记者称:(实控人)与虞凌云有一些配相符是原形,上海繁银也不否认,不过从未见过虞凌云来过上市公司。

对其他题目,这位知恋人士未予回复。

记者上个月11日将采访挑纲发给华星创业,但公司不予答复。

当月16日,有第三方相关记者,外示朱定楷情愿批准采访,并将朱定楷的手机号授予记者。每经记者向上市公司方面证实,该手机号实在属于朱定楷。记者随即拨打华星创业董事长朱定楷手机,在电话中,他外示,期待记者去杭州和他见面疏导、采访。每经记者于17日早晨两点飞抵杭州。

但此后却遭遇对方的众次逆复和变卦。

17日9点30分,记者相关朱定楷指定的相关人,约定当日上午去华星创业在杭州的办公室附近采访。11点30旁边,华星创业董秘张艳相关每经记者去附近某茶楼,等朱定楷过来批准采访。但记者到达后,又被告知朱定楷不在杭州,也许在薄暮薄暮时候才能来。

记者返回酒店。

17日下昼5点30旁边,董秘张艳相关记者,说朱定楷已经到杭州。记者于下昼6点25分旁边到达约定见面的茶楼,见到了朱定楷及其助理陈姓外子、董秘张艳、走政经理张万燕等5人。记者众次外示将睁开录音设备,最先对朱定楷进走采访。但朱定楷和张艳均未批准,朱定楷外示不批准正式采访,只情愿和记者见面疏导。朱定楷说,现在上市公司大股东上海繁银的股权被警方凝结,他的压力很大,期待记者不要报道。逆复疏导之后,朱外示批准让董秘张艳18日书面回复此前的采访函内容。

2019年12月18日,华星创业控股股东上海繁银对相关题目书面回复如下:

朱定楷老师现在未从事任何网贷业务,且上海繁银科技有限公司及朱定楷老师本人未收到被司法机关立案调查的关照。上海繁银科技有限公司以及朱定楷老师未收到与凝结相关的书面关照。

固然杭州之走异国获得更众突破,但每经记者众方调查,从知恋人士处获悉朱定楷与虞凌云其实是亲戚相关。记者随后电话向朱定楷求证,朱定楷亲口告诉每经记者,他与虞凌云实在是亲戚相关。但朱定楷也告诉每经记者,他异国参与到虞凌云套路贷案件,“要不然也就不能够坐在这边和你见面了!”

律师:警方凝结股权什么因为?

四川方策律师事务所郭刚律师认为,按照《中华人民人民共和国刑事诉讼法》和《公安机关办理刑事案件程序规定》的规定,公安机关只有按照侦查作恶的必要,才能够凝结相关股权。倘若一家公司控股股东股份被警方凝结,这起码表明控股股东或实际限制人涉及刑事案件。详细到华星创业控股股东来望,朱定楷在上海繁银所持股份与警方凝结的股份都是76%,小我认为巧相符的能够性较幼,答属定向凝结朱定楷所持有的片面。

某著名律师事务所一位不愿具名的资深律师批准每经记者采访时认为,控股股东股权被凝结,不倾轧控股股东对外涉嫌欠债或者涉及刑事案件等情况,但侦查阶段的案件,吐露的信息照样比较有限的,详细凝结的因为还得望相关公告。而按照华星创业的公告,上海繁银以及实际限制人朱定楷比来一年不存在大额债务逾期,不存在因债务题目涉及的庞大诉讼或仲裁情况,那么有能够就是涉及刑事案件。

至于警方凝结的上海繁银所持华星创业76%股份,是否就是朱定楷所持有片面,上述律师认为,这栽能够性专门大。不过,还有待警方吐露详细凝结因为。

四川路标律师事务所李凌鹏律师分析认为,朱定楷现在人身解放,可见他本人异国涉案,只是股份涉案,这就有能够是收购华星创业资金来源出了题目。倘若上海繁银收购华星创业的资金其中有一片面是来自虞凌云,那么,警方在侦办案件过程中,出于追赃的必要,也能够凝结上海繁银持有的华星创业股份。但只是说理论上有这栽能够性,实际情况如何,必要望警方的通报及上市公司的公告。

每日经济讯息将不息报道这一事件的最新挺进,敬请关注!

记者手记:一条跨年稿件背后

2019年7月下旬,记者仔细到泰州发布吐露了一条消息:"今年4月终,江苏省泰州市姜堰区公安局历经4个众月邃密侦查,侦破'12·17'专案,成功捣毁一特大网络'套路贷'作恶团伙,现在已抓获包括虞某等重要成员在内的作恶嫌疑人197名。据初步统计,该团伙自2017年至2019岁首,在短短2年时间里循环累计放款金额达170亿余元,作恶赚钱23亿余元。"

对于这个消息,能够行家最初望到时除了感慨一句套路贷真是暴利(由于警方异国吐露更众的信息),能够就只能坐等吃瓜。行为曾跟踪钻研这一走业众年的人,记者望到正犯虞某,下认识想到了一位互金走业大佬——虞凌云。

其后便是漫长的调查求证过程:查阅工商信息,比对蛛丝马迹,追求知恋人士,监控案件挺进……

其间,一家杭州上市公司股权被警方“凝结——解冻——再凝结”的戏剧一幕,又为吾们挑供了新的倾向——自然,接下来又是新一轮调查求证过程。

直至2019年12月中旬,记者赶赴杭州,与上市公司实控人迎面交流,整个调查过程已历时近5个月。

当下,还有众少媒体情愿用5个月的时间去追一一个事件的原形?答案也许会比较残酷。但起码,还有吾们在坚守!

□经济日报评论员

中新经纬客户端2月27日电 据中央纪委国家监委网站27日通报,截至目前,中国联通(600050,股吧)各级纪检监察机构对疫情防控工作中隐瞒参加聚餐情况、值班期间擅自离岗、违反营业场所防控要求、漏报离京返京人员数据等问题的11人分别给予组织处理或纪律处分,其中警告1人,通报批评7人。

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